Google Vertex AI revoluciona el sector financiero

Un banco mundial convierte el cumplimiento normativo en motor de innovación

El cumplimiento normativo se suele ver como una obligación costosa, compleja y que cambia constantemente. Pero, ¿y si fuera algo más que esto? ¿Y si pudiera ser la puerta de entrada a algo más grande? Con la ayuda de GFT y la potencia de Google Vertex AI, este banco mundial redifinió el cumplimiento normativo no solo como un requisito a cumplir, sino como la base para la innovación de toda una empresa. El éxito de su implementación sirve de referencia para que otras industrias lo imiten.

40% de reducción en falsos positivos

Mayor efectividad en la detección del fraude y el control del cumplimiento normativo.

Impacto a nivel empresarial

Siete proyectos de IA de Vertex realizados con éxito en funciones bancarias cruciales.

Desarrollo acelerado de la IA

Lanzamiento al mercado más rápido gracias a un desarrollo de modelos más ágil y flujos de trabajo optimizados.

“En GFT no vemos el cumplimiento normativo como un obstáculo, sino como una oportunidad. Este proyecto ha demostrado que, con el enfoque adecuado, la IA puede convertir la presión regulatoria en una oportunidad para innovar y mejorar.”

Mazen Harb

Client Director

GFT UK

El reto

Implementar Google Vertex AI como plataforma para supervisar las transacciones y garantizar el cumplimiento normativo del banco

El cumplimiento normativo sigue siendo uno de los retos más exigentes y costosos para cualquier banco que opere a escala global. Pero para una de las instituciones financieras más grandes del mundo —con una cartera de más de 41 millones de clientes en 58 mercados—, el cumplimiento normativo se ha convertido en algo más grande: una plataforma de innovación continua basada en inteligencia artificial.

Con el fin de modernizar sus procesos de vigilancia y cumplimiento normativo, el banco se propuso aprovechar todo el potencial de la IA para agilizar sus operaciones. En concreto, el banco quería probar e implementar la plataforma Vertex AI, conocida por su facilidad de uso y rápida integración en ecosistemas complejos.

Vertex AI es la plataforma de machine learning (ML) más avanzada de Google. Esta plataforma permite a las organizaciones entrenar y desplegar modelos de ML, aplicaciones de IA y grandes modelos de lenguaje (LLM) personalizados en entornos de aplicación específicos. En la práctica, Vertex AI es un conjunto integrado de herramientas que combina ingeniería de datos, ciencia de datos y flujos de trabajo ML para que los equipos puedan colaborar a través de herramientas estándar y escalar aplicaciones utilizando Google Cloud.

Debido a su falta de experiencia con Vertex AI, el banco pidió ayuda a GFT, su socio de confianza para la transformación digital. Como socio de Google Cloud, GFT no solo aportó una gran experiencia en tecnología y plataformas, sino también un profundo conocimiento del sector de los servicios financieros. Inicialmente, el banco buscaba una opinión independiente sobre la viabilidad de Vertex AI en los mercados de capitales, donde la nueva tecnología podría compararse con el sistema actual. En caso de funcionar, la tecnología Vertex podía servir como “punto de partida” para la transformación digital de otras áreas y departamentos del banco.

Desde el principio se tuvo claro que era fundamental gestionar el riesgo y crear un “entorno analítico de pruebas” que posibilitara una exploración avanzada y segura de datos con una población más rica y diversa. Uno de los objetivos clave del proyecto era introducir un nuevo ciclo de vida para el modelo IA, así como crear herramientas útiles para automatizar la formación, publicación y supervisión del modelo.

“Somos uno de los bancos más grandes del mundo, por lo que la IA está ya presente en nuestros procesos, pero necesitábamos la experiencia práctica de GFT para aprovechar todas las ventajas estratégicas de MLOps.”

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El compromiso

Implementar una plataforma estratégica con múltiples aplicaciones

Con un largo historial de proyectos exitosos en el ámbito de la IA, GFT asumió la dirección y gestión del proyecto en estrecha colaboración con todos los departamentos implicados del banco. Este proyecto pionero se originó dentro de la división de mercados de capitales del banco y comenzó con la creación de MLOps desde cero y su posterior implementación mediante las herramientas de Vertex AI. Inicialmente el proyecto se centraba en las dos áreas específicas de vigilancia y cumplimiento normativo. En caso de tener éxito, el siguiente paso era ampliarlo como una solución empresarial para facilitar el análisis avanzado de datos y una RegTech (tecnología regulatoria) más rentable. Desde el principio, la reutilización fue clave para el éxito del proyecto.

Ante el aumento vertiginoso de los costos de cumplimiento, el banco se dio cuenta de que era imprescindible realizar un uso más eficiente de los datos y así, permitir una aproximación desde una tecnología regulatoria para la supervisión del cumplimiento y la elaboración de informes. Vertex podía capacitar al banco para monitorizar grandes volúmenes de datos y detectar irregularidades con antelación para facilitar un enfoque más proactivo del cumplimiento.

Gracias a su tecnología de punta, con Vertex AI se alcanzaron los siguientes hitos:

Implementación acelerada de proyectos ML para asegurar el cumplimiento normativo a un menor costo
Seguimiento integral de proyectos ML para controlar y gestionar tanto la actividad como los costos
Monitorización de proyectos y alertas automáticas en caso de irregularidades u otras anomalías
Ajuste automático de hiperparámetros para ahorrar tiempo y dinero
Plataforma más flexible y fácil de integrar en el complejo ecosistema del banco
Acceso a la última tecnología de IA de Google, de forma integrada en la plataforma desde el minuto uno

GFT entregó el proyecto inicial a tiempo y dentro del presupuesto. Con la nueva solución, el banco mejoró de inmediato el control del cumplimiento normativo:

Identificación de patrones transaccionales inusuales y potencialmente no autorizados
Recopilación y procesamiento de datos de sistemas de negociación e informes de control asociados
Generación de alertas para cambios inesperados en los datos entrantes y en el rendimiento del modelo

Además de mejorar la vigilancia y el cumplimiento normativo, el proyecto demostró el potencial de Vertex AI como solución estratégica para superar muchos de los retos a los que se enfrentan las entidades bancarias.

“Aunque inicialmente el proyecto estaba centrado en la vigilancia y el cumplimiento normativo, la integración de Vertex AI en el ecosistema del banco nos ha permitido escalar la solución para resolver múltiples retos, entre ellos la automatización de nuestras tecnologías regulatorias.”

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El beneficio

Una solución de IA pionera que impulsa la innovación y constituye un modelo a seguir para otros sectores

Este proyecto supone todo un hito no solo para el banco, sino también para GFT y Google. Y es que es la primera vez en el mundo que se implementa Vertex AI a esta escala dentro del sector financiero. A través de este proyecto pionero se ha conseguido:

Un entorno seguro que facilita la exploración avanzada de datos
Sistemas sólidos de monitorización e información con un 40% menos de falsos positivos
Una solución estratégica escalable que permite gestionar los ciclos de vida de los modelos ML
Supervisión completa del rendimiento del modelo, incluida la variación de características y datos

El éxito del proyecto inicial ha llevado al banco a elegir Google Vertex AI como su plataforma estratégica de innovación. Hasta la fecha, la entidad financiera y GFT han llevado a buen puerto siete proyectos Vertex. Como plataforma avanzada de ML, Vertex permite una rápida formación de nuevos modelos que abordan muchos los principales retos a los que se enfrentan los bancos más grandes:

Escalabilidad mejorada para implementar grandes modelos de datos en múltiples áreas, entre ellas el cumplimiento normativo, la vigilancia y las operaciones de compraventa.
Reducción significativa de los tiempos de procesamiento de datos, lo que permite tomar decisiones rápidamente y mejorar la eficacia operativa.
Ahorro sustancial de tiempo, dinero y recursos gracias a la automatización de la canalización de datos.

El banco ha reforzado su condición de entidad pionera dentro del sector gracias a Google Vertex AI, que sigue revolucionando las operaciones ML por toda la organización. Se trata de un proyecto que va mucho más allá de la innovación tecnológica y que ha redefinido las funciones, las responsabilidades y la forma de trabajar de toda la empresa. Hoy el banco puede impulsar su estrategia de innovación poniendo los datos y la inteligencia artificial en el centro de sus operaciones diarias.

GFT sigue ayudando al banco a desplegar Vertex AI en toda la organización para mejorar su eficiencia operativa, obtener insights clave y reforzar su ventaja competitiva a través del poder de los datos.

“Como banco líder internacional, siempre nos hemos esforzado por mantenernos a la vanguardia de la innovación. La implementación a escala de Vertex AI nos ha permitido mejorar la eficiencia, mantener nuestra competitividad y apuntalar nuestra reputación como empresa pionera.”

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